Посоветуйте банк в РФ для рублёвого счёта ИП, важно:
1) Минимальные комиссии за перевод на свой счёт физ лица, лучше их отсутствие, как в ВТБ.
2) Был маленький риск блокировки по 115-ФЗ.
Если был негативный опыт, тоже пишите, что-бы знать с кем лучше не работать.
Раньше счёт был в Авангарде, ни разу не блокировали. Но комиссии большие за вывод рублей на свой счёт физ лица.
Здравствуйте, maks1180, Вы писали:
M>Раньше счёт был в Авангарде, ни разу не блокировали. Но комиссии большие за вывод рублей на свой счёт физ лица.
Что у вас там за бред творится. Это ж ваши деньги, куда хотите — туда свою прибыль и переводите.
Как они в противном случае предлагают распоряжаться деньгами? Наличными снимать? Если счет ИП и счет физ лица оформлен на вас — вообще никаких должно быть вопросов. Если физ лицо — это другой человек, тогда да, это нарушение регламента работы ИП. Но если это вы же себе переводите деньги — то какие могут быть вопросы. Вот этот момент не понятен.
M>>Раньше счёт был в Авангарде, ни разу не блокировали. Но комиссии большие за вывод рублей на свой счёт физ лица.
A>Что у вас там за бред творится. Это ж ваши деньги, куда хотите — туда свою прибыль и переводите.
A>Как они в противном случае предлагают распоряжаться деньгами? Наличными снимать? Если счет ИП и счет физ лица оформлен на вас — вообще никаких должно быть вопросов. Если физ лицо — это другой человек, тогда да, это нарушение регламента работы ИП. Но если это вы же себе переводите деньги — то какие могут быть вопросы. Вот этот момент не понятен.
Авангард вопросов не задавал, он просто комиссию огромную хотел.
Здравствуйте, Aquilaware, Вы писали:
A>Но если это вы же себе переводите деньги — то какие могут быть вопросы. Вот этот момент не понятен.
У Тинькова лет 5 назад существовала некая "оценка", которая автоматически рассчитывалась исходя их активности по счету ИП: какой процент оборота по счету составляет: уплата налогов и прочих обязательных платежей, переводы на счета, оплата картой, привязанной к р/счету ИП. "Оценка" показывала насколько близок клиент к тому чтобы попасть в список малышей-плохишей с соответствующими последствиями. Ведь все это делается для беспощадной борьбы с обналом!
"Переводы себе" с т.з. банка от обнала ничем не отличаются. Им совершенно неважно что р/счет и текущий счет на который осуществляется перевод принадлежат одному и тому же человеку.
Здравствуйте, Aquilaware, Вы писали:
A>Это ж ваши деньги, куда хотите — туда свою прибыль и переводите.
А это такой альянс ЦБ и банков. Известно, что ИП активно используются в различных мутных схемах (уход от налогов, уход от ответственности, обналичка, отмывание и т.п.). ЦБ "в целях соблюдения закона" требует от банков контроля за движением средств, взаимоотношениями ИП с организациями и прочего. Банки, чтоб отбить затраты, а заодно срубить бабла себе, вводят/повышают комиссии.
A>Как они в противном случае предлагают распоряжаться деньгами?
ИП имеет право оплачивать любые личные/семейные расходы с расчетных счетов и "корпоративных" карт. Некоторые операции могут вызвать подозрение, но "право имеет".
A>Наличными снимать?
Как вариант, тоже с комиссией.
A>если это вы же себе переводите деньги — то какие могут быть вопросы.
Именно через перевод денег "себе" и реализуется изрядное количество мутных схематозов.
Здравствуйте, Aquilaware, Вы писали:
M>>Раньше счёт был в Авангарде, ни разу не блокировали. Но комиссии большие за вывод рублей на свой счёт физ лица.
A>Что у вас там за бред творится. Это ж ваши деньги, куда хотите — туда свою прибыль и переводите.
Потому, что могут.
Они ж не против переводов. Просто у них тарифы на переводы между разными ипостасями самого себя (ИП->физ.лицо).
Здравствуйте, Pzz, Вы писали:
Pzz>Здравствуйте, Aquilaware, Вы писали:
M>>>Раньше счёт был в Авангарде, ни разу не блокировали. Но комиссии большие за вывод рублей на свой счёт физ лица.
A>>Что у вас там за бред творится. Это ж ваши деньги, куда хотите — туда свою прибыль и переводите.
Pzz>Потому, что могут.
Pzz>Они ж не против переводов. Просто у них тарифы на переводы между разными ипостасями самого себя (ИП->физ.лицо).
Нет у Авангарда никаких комиссий при переводе со счета ИП на счет ФЛ в этом же банке.
Pzz>>Они ж не против переводов. Просто у них тарифы на переводы между разными ипостасями самого себя (ИП->физ.лицо).
T>Нет у Авангарда никаких комиссий при переводе со счета ИП на счет ФЛ в этом же банке.
Здравствуйте, maks1180, Вы писали: M>Раньше счёт был в Авангарде, ни разу не блокировали. Но комиссии большие за вывод рублей на свой счёт физ лица.
Странно, что тут Точку никто не упомянул. 700 р в мес за тариф с бесплатным выводом 400 к + снятием 50к в любом банкомате. В этом же тарифе бесплатная бухгалтерия (для ИП без сотрудников). Саппорт хороший.
Здравствуйте, Евгений Музыченко, Вы писали:
ЕМ>Именно через перевод денег "себе" и реализуется изрядное количество мутных схематозов.
Имело бы тогда смысл целится на сами схематозы, а не на косвенные пути их реализации. Иначе, это такой же подход как и запрет продажи кухонных ножей. Запретить продавать то их можно, но это не сильно поменяет намерения банды с криминальными помыслами.
Имеется в виду расчет квартальных налоговых платежей (с уменьшением на страховые взносы), подготовка годовой декларации и КУДиР, платежки для пополнения ЕНС (налоги и взносы), напоминалки. Где-то вроде есть и отправка уведомлений/декларации в налоговую.
Хотя конечно это всё можно сделать самостоятельно.
Здравствуйте, maks1180, Вы писали:
M>Посоветуйте банк в РФ для рублёвого счёта ИП, важно:
На Модуль смотрел https://modulbank.ru/ ?
Я ИП пару лет назад закрыл — текущего состояния не знаю но та тот момент норм было.
M>1) Минимальные комиссии за перевод на свой счёт физ лица, лучше их отсутствие, как в ВТБ.
Текущие тарифы проще на сайте смотреть, я хз какие у тебя суммы.
M>2) Был маленький риск блокировки по 115-ФЗ.
Не сталкивался с этим, на сайте они пишут "Защищаем от блокировок по 115–ФЗ"
За несколько лет был в следующих банках:
— Точка
— Модуль
— Тинькофф
— Сейчас Озон банк.
Точка, Модуль и Тинькофф ни разу не просили никакие документы для ФЗ 115. Озон банк сразу же попросил документы, как я сделал крупный перевод со счёта ИП в Озоне на счёт физлица в ВТБ. Просили:
1. Выписки со своих расчётных счетов из других банков за последние 3 месяца. Отослал выписки в формате PDF из онлайн-банка Точки.
2. Договор с моим иностранным заказчиком, переведённый на русский язык. Заказал перевод в бюро и отослал в банк.
3. Налоговая отчётность за последний отчётный период с отметками ФНС о принятии. Отослал патент ПСН.
4. Копии платёжных поручении по перечислению налоговых платежей за последний налоговый период. Отослал.
5. Документы, подтверждающие наличие квалификации. Отослал скан диплома. Первый раз диплом пригодился..
6. Информационное письмо с описанием деятельности, системы налогообложения, наличия счётов в других банках, сайт в интернете. Отослал.
При этом счёт и онлайн-банк не блокировали. Отсылал всё через онлайн-банк. Документы рассматривали около недели. Написали, что всё нормально и больше вопросов не имеют.
TW>>Сбербанк, тариф Легкий старт S>Отличный совет. У ТС проблемы с ВТБ в той части, в которой ВТБ в 10 раз более сговорчивый чем Сбер.
Возражать не буду, так как обладаю только своим опытом
У меня там счет 9 лет
Ни разу доки не просили
Один раз только, когда валюту снимал со счета физика попросили написать откуда
Написал, что перевел со счета ИП в том же банке. Служба безопасности проверила и разрешила снятие
Мне Сбербанк нравится тем, что у него точно лицензию не отзовут )
TW>>>Сбербанк, тариф Легкий старт S>>Отличный совет. У ТС проблемы с ВТБ в той части, в которой ВТБ в 10 раз более сговорчивый чем Сбер.
TW>Возражать не буду, так как обладаю только своим опытом TW>У меня там счет 9 лет TW>Ни разу доки не просили
TW>Один раз только, когда валюту снимал со счета физика попросили написать откуда TW>Написал, что перевел со счета ИП в том же банке. Служба безопасности проверила и разрешила снятие
TW>Мне Сбербанк нравится тем, что у него точно лицензию не отзовут )
В Сбербанке до 300.000р/мес без комиссии перевод на свой счёт физ лица, но сотрудники банка говорят, что можно и больше без комиссии — нужно только указать код 33, заместо 35.
33 — Денежное вознаграждение
35 — Доход от предпринимательской деятельности.
Могут ли быть из-за этого быть проблемы с налоговой, например начислят НДФЛ с дохода "Денежное вознаграждение" ?
