Здравствуйте, /aka/, Вы писали:

A>Здравствуйте, temnik, Вы писали:

K>>>Это всё до тех пор пока не блокнут по 115 ФЗ. Сам-то ты пополняешь ЕНС с РС ИП, наверно
T>>Нет, не со счета ИП. Еще раз повторяю — НЕТ обязанности платить налоги со счета ИП.

A>Верно, нет такой обязанности у ИП.

A>У банка, в свою очередь, НЕТ обязанности рисковать своей банковской лицензией, совершая для ИП операции, которые банк считает подозрительными.

A>Также у банка НЕТ обязанности разъяснять клиенту, какую именно операцию и по какой причине банк посчитал подозрительной.

A>Зато у банка ЕСТЬ право заблокировать операции по счёту, если банк считает их подозрительными.

Если банк ограничил клиенту возможность распоряжаться денежными средствами на расчётном счёте, на него возлагается обязанность доказать обстоятельства, которые послужили основанием ограничения. Данная обязанность банка сохраняется даже несмотря на то, что для принятия мер противодействия деятельности из закона № 115-ФЗ достаточно только подозрений (определение ВС № 305-ЭС19-17984 от 22.10.2019).

Когда банк признал операцию сомнительной, он вправе запрашивать сведения только по ней и только в рамках закона № 115-ФЗ, не вправе принуждать клиента раскрывать всю информацию о своём бизнесе и выявлять любые нарушения клиентом действующего законодательства (решение АС города Москвы по делу № А40-14034/2021 от 03.06.2021, решение АС Красноярского края по делу № А33-34880/2019 от 23.12.2020).

Банк по закону № 115-ФЗ вправе приостановить или отказать в распоряжении клиента о проведении конкретной операции. Однако у него нет права отказать клиенту в расторжении или закрытии договора банковского счёта (Постановление АС Дальневосточного округа по делу № А73-15419/2018 от 19.06.2019).